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中国信托业服务实体经济 助力三大攻坚战

来源:中国信托业协会 日期:2020-01-06


中国信托业协会发布会现场

主持人张静

中国信托业协会党委书记、专职副会长(常务)漆艰明

中国信托业协会会长 中航信托党委书记、董事长姚江涛

中国信托业协会首席经济学家蔡概还


12月19日,第 252 场银行业保险业例行新闻发布会在京召开,中国信托业协会党委书记、专职副会长(常务)漆艰明以“中国信托业服务实体经济 助力三大攻坚战”为主题,介绍了信托业服务实体经济助力三大攻坚战情况,一同参与本次发布还有中国信托业协会会长、中航信托党委书记、董事长姚江涛,中国信托业协会首席经济学家蔡概还。

一、信托业服务实体经济

党的十九大报告中,习近平总书记指出,深化金融体制改革,增强金融服务实体经济能力。服务实体经济是信托业发展的根本宗旨,也是推动我国经济高质量发展、满足人民美好生活需求的必然要求。在我国发展面临国内外复杂严峻形势、经济出现下行压力的环境下,信托业通过深化供给侧结构性改革,引导社会资本投向经济社会发展的重点领域和薄弱环节,为实体经济发展提供更高质量、更有效率的金融服务,实现了信托业与实体经济的良性互动、协调发展。

(一)信托资金主要投向实体经济部门,基本覆盖实体经济的各个领域

信托投资可以横跨货币市场、资本市场和实业部门,在服务实体经济方面具有服务领域广、服务规模大、服务手段多等特点。过去几年来,信托公司积极为实体经济服务,在稳增长、调结构、促转型等方面发挥了积极的作用。

我国信托业自建立发展以来,信托财产主要投向工商企业、基础设施等实体经济,信息传输、计算机服务、软件业、节能与新能源汽车、生物医药及高性能医疗器械等,也正在成为信托资金投向的新领域。据不完全统计,2016年末全行业当年投入实体领域的信托资产为12.71万亿元;2017年末为14.70万亿元;2018年末为13.72万亿元。进入2019年,虽然信托资产总规模不断下降,但信托业支持实体经济的力度不减。截至3季度末,剔除投向房地产领域规模,全行业直接投入实体经济领域的信托资产余额为13.25万亿元,占全部信托资产余额的60.24%,较2017年末提高6.94个百分点。

十八大以来,工商企业一直是资金信托的第一大配置领域。截至今年3季度末,投向工商企业的信托资金为5.51万亿元,占比29.76%。同时,基础产业也是资金信托的另一个重要投向,截至今年3季度末为2.86万亿元,占比15.45%。据统计,资金信托流向工商企业、基础产业和房地产业占比从 2017 年末的 52.75%上升到 2019 年 3 季度末的60.22%;流向金融机构与证券市场的资金信托占比从 2017 年末的 32.91%锐减到 2019年 3 季度末的 25.49%,净下降 7 个百分点。

(二)信托业积极开展金融供给侧结构性改革,不断提升服务实体经济的质效

1、信托业在减少通道业务中不断提高服务实体经济的能力。截至今年3季度末,全国68家信托公司信托资产规模为21.99万亿元,同比下降4.94%;较2017年末历史最高点(26.25万亿元)减少4.25万亿元,累计压降16.19%。其中,事务管理类信托资产规模11.60万亿元,同比下降14.75%;较2017年末最高点(15.64万亿元)减少4.04万亿元,累计压降25.84%。可见,压降的主要是通道类业务的规模,交叉嵌套、资金空转现象等通道乱象得到整治,信托业服务实体经济的质效得到有效提升。

2、信托业积极响应一带一路、京津冀一体化、长江经济带、雄安新区和粤港澳大湾区建设等国家重大战略及倡议。除了继续服务于传统实体企业,我国信托业积极推进金融供给侧结构性改革,紧紧围绕国家重大战略,与所在省、市及沿线沿边省、市承载重点项目的平台和机构加大合作力度,通过发挥信托制度的优势,积极提供资金支持和信托服务。据协会今年组织开展的《中国信托业服务实体经济报告》课题研究报告显示,截至 2019 年 2 季度末,全国 52 家信托公司投向京津冀、长三角区域、粤港澳大湾区三大城市群范围内的信托业务规模为 6.18 万亿元,占 19.05 万亿元资金信托的 32.44%。

3、信托业服务实体经济的方式不断拓宽。据统计,截至 2019 年 3季度末,信托贷款余额7.60万亿元,较今年1季度末减少156.78亿元,信托贷款规模基本保持稳定。除信托贷款外,信托公司还通过股权投资、投贷联动、资产证券化、基金化运作等多种方式为小微企业、民营企业等实体企业提供投融资支持。

二、信托业助力三大攻坚战

习近平总书记在党的十九大报告中提出,要坚决打好防范化解重大风险、精准脱贫、污染防治的攻坚战,使全面建成小康社会得到人民认可、经得起历史检验。三大攻坚战事关经济社会大局稳定、事关全面建成小康社会成败、事关经济转型升级和高质量发展。

(一)助力“防范化解重大风险”

截至 2019 年3季度末,信托业风险项目1305个,风险资产规模为4611.35亿元,信托资产风险率为2.10%,风险水平总体可控。协会作为信托业自律组织,在防范化解金融风险方面做了以下工作:

1、开展信托公司行业评级工作。协会自2015年组织制定并颁布《信托公司行业评级指引(试行)》以来,已连续四年开展了信托公司行业评级工作,引导信托公司主动增强资本实力,强化合规风控意识、提升风险化解能力、提高公司经营效率、积极承担社会责任。

2、组织制定《信托公司受托责任尽职指引》。协会于2018年9月正式发布实施了《信托公司受托责任尽职指引》,《指引》进一步规范了信托公司的经营行为,促进信托公司认真履行受托职责,以保障信托各方当事人的合法权益,维护行业的健康稳定发展。同时,为细化《指引》,协会还正在组织制定《信托从业人员管理自律公约》和《信托消费者权益保护自律公约》。

3、设立会员权益保障工作小组。协会于2016年成立会员权益保障工作小组,以协助立法和政策制定、信托法律问题研究、诉讼和仲裁案件梳理、解决会员单位争议为主要工作内容,以探索建立维护信托公司合法权益平台为目标。在其支持下,协助信托公司积极化解金融风险,争取行业健康外部环境。

4、组织各类相关培训,开展投资者教育活动。一方面,协会定期组织信托公司高管、中层管理者及业务骨干、以及基层员工的多个层级培训,开展监管政策解读、行业自律规则要求的培训活动,有效提升信托从业者防范化解金融风险意识。同时,为引导信托投资者树立理性、正确投资观念,促进信托投资者与信托业共同成长,协会持续开展投资者教育活动,将防范金融风险意识放在前端,协助投资者树立风险意识。

(二)助力“精准脱贫”

自2016年起,协会把助力脱贫攻坚作为重要政治任务,充分利用信托制度天然优势不断引导信托公司探索创新信托扶贫新途径、新模式,在定点扶贫、精准脱贫工作方面取得一定实践经验和效果。

1、积极引导信托公司加大扶贫工作力度。根据2018年各信托公司上报协会的数据,2016年至2018年,全行业参与扶贫的信托公司达61家,共成立扶贫项目453个,扶贫措施主要为设立慈善信托、直接捐赠、派驻挂职干部以及其他方式等。

2、积极落实银保监会定点扶贫工作要求。经协会组织引导协调,部分信托公司到甘肃临洮、和政两县以及内蒙古察右中旗、察右后旗两旗通过设立慈善信托、捐赠等方式支持当地扶贫工作。截至2019年9月底,共有23家信托机构参与协会引导的扶贫工作中,签订协议资金规模1796万元,已落地资金规模1076万元,后续将陆续落地720万元。

下一步,协会将持续贯彻落实党的十九大和中央经济工作会议精神,配合落实中国银保监会定点扶贫工作要求,牢牢抓住金融支持脱贫攻坚政策机遇,与社会各界共同为打好精准脱贫攻坚战、全面建成小康社会贡献新的力量。

(三)助力“污染防治”

作为绿色金融体系中一个重要分支的绿色信托,信托行业积极响应国家号召、顺应国家产业政策导向,抓住发展机遇。

1、不断开展绿色信托理论研究。作为由中国人民银行牵头的绿色金融标准制定工作小组成员之一,协会承担了绿色信托产品标准的研究与制定工作。研究成果包括:形成了绿色信托的定义,并被收录在人民银行和绿色金融委员会发布的《绿色金融术语手册》中;组织行业开展绿色信托课题研究,并形成了《绿色信托研究专题报告》。

2、积极推动绿色信托业务发展。随着绿色发展理念和责任投资意识不断增强,中国绿色金融体系逐步完善,绿色信托的内涵不断丰富,绿色信托业务实践不断拓展创新。据不完全统计,截至2018年末,绿色信托资产管理规模为1326.23亿元,绿色信托项目413个,其中据可估算环境效益的绿色信托项目统计,绿色信托项目累计节约标准煤75.99万吨,减少排放180.52万吨二氧化碳当量。

3、组织制定《绿色信托指引(草案)》。《指引》起草小组深入研究了国内外关于绿色金融的学术成果,综合参照了金融行业已经发布的绿色金融指引及规范文件。《指引》起草过程中,协会组织起草小组前往北京、上海、深圳、广州等地,对多家信托公司开展实地调研,先后召开了多次小组会议,充分吸收各信托公司在实践中总结的意见建议,已于2019年9月6日完成了《指引》的征求意见稿。


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